Second Grader Port에 대해 알아보자!

0. 서론

안녕하세요. 경제적 자유를 위해 매일 고군분투, 아아입니다.

 

오늘은 전통적으로 유명한 포트들 말고 조금은 낯선 포트폴리오에 대해 설명드리겠습니다.

 

폴 파렌이 제시한 Second Grader Port입니다. 

 

그러면 바로 설명 바로 들어가겠습니다! 

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1. Second Grader 란?

자산군	미국 전체		미국제외 우량주		종합 채권
구성 비율	60		30		10
특징	위험자산				안전자산

 

Seconder grader(이하 2학년) 포트폴리오의 구성요소는 다음과 같습니다. 

 

포트폴리오 비중은 전 세계 주식:60%, 미국제외 전세계:30% 채권:10%의 비율로 투자합니다.

 

2 학년의 스타터 포트폴리오는 Paul Farrell 이 제안한 정적자산배분 포트폴리오입니다. 파렐은 이 포트폴리오를 보여주면서 할머니로부터 $ 10,000(한화 1200 만원 정도)의 돈을 증여받은 8살 케빈을 예시로 듭니다.

 

아니 이게 말이됩니까? 1200만원이라니

그래서 초등학교 2학년도 하면 개쩌는 포트폴리오라고 해서 이름이 Second grader - 2학년 포트폴리오입니다. 그런데 웃기는 게 실제로 장기간 시장을 벤치마킹하는 지수 ETF를 들고 있으면 상위 30프로 안에 듭니다. 

 

실제 코로나 회복기인 3월에서 6월까지 전체 통 주식을 통틀어도 IVV(S&P500 벤치마킹)은 상위 16% 안에 들었습니다.

 

그렇기 때문에 제가 여러분에게 이 포트폴리오를 소개해드리는 거죠. 이게 워런 버핏 포트(자기가 죽으면 VOO 90, 미국채 10 넣고 꿀 빨아라 라는 유언에서 유래)와 비슷한데 성과가 굉장히 좋습니다. 

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2. Second Grader Portfolio 성과

 

포트폴리오의 성과는 위와 같습니다. 10년 수익률의 경우, 10.10%입니다. 3M(분기성과) 성과 보이십니까? 15%....., 네, 15.74!! % 예요!!!!!! (참고로 제 반기 포트폴리오 성적이 7%입니다.)

 

제 1년 수익목표가 10%입니다. 특히나, 자산배분에서 고통스러운 건 남들이 수익을 엄청 벌 때, 저만 소외되는 겁니다.

 

특히 듀레이션(만기)가 짧고 회사채와 물가연동채를 포함한 BND를 채권으로 넣고 주식비중이 높기 때문에 최근 성적이 말도 안 되게 뛰어난 것으로 보입니다.

 

다음으로 MDD도 보셔야죠. (이번 글부터 포트폴리오의 MDD를 추가했습니다)

 

 

10년 기준 최대 MDD가 약 20% 정도입니다. 

 

하지만 중요한 점은 여러분 달러 자산으로 투자하는 것이고 이는 즉, 달러 자산의 특징 (위기 시, 가치 상승)으로 인해 환 쿠션(손실 감소)을 가질 수 있단 점입니다. 실제로 이번 코로나에서 약 1000원 후반대에서 1200원 후반대까지 수직 상승해서 20% 정도 MDD는 전부 다 메꾸고 남았죠. 

 

그러니까 급락을 해도 여러분의 실질적 손실은 0에 가깝거나 없습니다. (저도 환 쿠션을 고려해서 주식비중을 80으로 잡았습니다.) 

 

몇 번 말씀드렸지만 요즘 시장에선 금은 횡보 중이고 채권은 나락을 가는 중입니다. 현금성 자산의 의미가 퇴색되고, 자산에 버블이 형성되어가는 중입니다. 특히, 신조어로 벼락 거지가 나오고 각종 투기가 날뛰고 있습니다. 저는 그렇기에 투자를 시작했습니다. 

 

전 새롭게 시장에 들어온다고 하신다면 주식비중이 높은 공격적인 포트를 추천드립니다.

 

황금나비 포트폴리오에 대해 알아보자!

 

저 또한 주식 비중 80 포트폴리오에 실제로 1억 가까이 투자 중입니다. 

사회초년생 아아의 FIRE용 포트폴리오 [미국주식] (계좌 인증 有)

 

누군가는 자산배분의 목적이 퇴색되었다고 하실 수 있습니다. 하지만 제 생각은 다릅니다. 물론 앞에서 설명드린 영구 포트폴리오나 황금나비가 안 좋다, 투자하지 말아라 이런 말씀은 아닙니다. 

영구 포트폴리오에 대해 알아보자!

하지만 저라면, 제가 새롭게 투자하는 투자자라면 주식비중을 높일 겁니다. 

 

 

관련 자산군 ETF 티커를 추천드리겠습니다.

 

전 세계 주식: VTI(미국 전체) ,VT(전세계- 미국비중을 떨어뜨리고 싶을 떄 사용)

미국 외 주식: VEU(미국 제외 전 세계), VXUS(동일), IXUS(동일)

채권: BND(종합 채권), AGG(종합 채권)

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3. 결론

 

Second Grader Port는 정적 자산배분 중에서 극히 공격적인 편에 속합니다. 

 

변동성으로 인해서 투자자가 감내해야 할 고통이 매우 클 수도 있습니다. 그렇기에 큰 변동성을 원치 않는 분들에겐 추천 안 드립니다.

 

하지만 공격적인 투자와 ETF를 통한 안정감을 동시에 가져가면서 수익률을 높이고 싶으시다면 이 포트, 장담컨대 여러분을 실망시키지 않을 겁니다. 저 말고 통계자료를 믿으세요.

 

그러면 모든 투자자들이 경제적 자유를 이루는 것을 바라며, 이만 마치겠습니다. 감사합니다.