#21. XLK ETF, 미국의 테크주만 집중 투자하고 싶다? XLK를 주목해보자! (섹터ETF 1탄)

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INTRO 

안녕하세요. 경제적 자유를 향해 오늘도 달려가는 직장인, 아아입니다 :)

 

이번에 소개할 주식은 섹터별 주식 ETF 첫번째 시간, 바로 XLK입니다. SSGA의 브랜드 SPDR에선 미국의 주요 산업 섹터별 ETF를 현재 운용중입니다. 이 ETF들도 모두 소개 해서 한번에 묶어서 올리도록 하겠습니다. 

 

그러면 같이 알아보시죠. 

 

XLK이란?

 

XLK: Technology Select Sector SPDR Fund

 

추종 지수 (운용사)		S&P Technology Select Sector Index(SSGA)
상장일	운용 자금 (달러)	수수료(스프레드)	시가(21/02/010)	배당율(배당주기)
12/16/98	39.44B	0.12%(0.01%)	136.58	0.88%(분기)

 

▶ 추종지수:S&P Technology Select Sector Index

 

XLK was the first to launch in this space, as such it offers a more narrow focus on the US technology segment. Its S&P 500-only portfolio tilts away from our segment benchmark. XLK is heavily concentrated and also a few that seem like misfits, such as financial payment processers or telecom firms.

 

Its limited selection universe excludes small-caps and most midcaps. Avoiding smaller, less-stable firms results in lower volatility and a tilt toward value compared to our broad tech-industry benchmark index, and can cause other minor performance differences. XLK held the title for a long time as the cheapest and the largest fund in its segment.

 

1) XLK는 고도로 집중되어 있으며, 금융 결제 프로세서나 통신 회사와 같이 부적격처럼 보이는 몇 개도 있습니다.

 

2) 제한된 선택 영역에서는 소형 캡과 대부분의 미드캡을 제외합니다.

 

3) XLK는 이 부문에서 가장 저렴하고 가장 큰 펀드라는 타이틀을 오랫동안 보유했습니다.

 

S&P 500에서 기술 주식 회사만 골라서 투자, 그중에서 중소형 주식을 배제한 대형 주식위주로 투자하는 ETF입니다. 또한 SSGA는 섹터 투자의 선두주자로 XLK는 기술 섹터 관련 ETF 중 제일 저렴하고 큰 펀드입니다. 

 

▶ 운용사: SSGA (State Street Global Advisors) 

블랙록, 뱅가드와 함께 3대 자산 운용사 중 하나입니다. 엄청나게 큰 자산 운용사이며, 그 중에서 XLK는 비중이 큰 ETF입니다. 운용 리스크는 현 상황에선 0에 가깝다고 생각합니다.

 

▶ 상장일: 12/16/98

상장연차	23년차
08년 경제위기	O
18년 미중전쟁	O
20년 코로나	O

엄청 오래된 ETF입니다. 저랑 비슷한 나이에요. 심지어 애도 보다 어린 투자자분들도 계실거라 ㅅ생각합니다.

 

▶ 운용 자금: 39.44B 

개인이 투자하기에 충분합니다. 이정도면 엄청 큰 ETF입니다.

 

▶수수료(스프레드) :0.12% (0.01%) 

수수료는 저렴한 편이며, 스프레드는 0이라고 생각하셔도 됩니다.

 

▶배당률:0.88% (분기) 

ETF 평균 보단 낮지만 기술섹터 특징인 투자 비율을 높여 성장성을 끌어올리는 방식을 떠올라면 합리적인 선이라 생각합니다.

 

 

HOLDINGS (보유종목)

총 투자종목 수: 76

 

섹터 비중 설명 

▶ 소프트웨어 & IT/ 48.87%, 절반이상을 차지하고 있습니다. 소프트웨어와 IT가 중심축입니다.

 

▶ 컴퓨터 하드웨어/ 24% 탑 1,2합치면 벌써 75%입니다. 

 

▶ 반도체/ 20% , 마지막 하나의 조각은 반도체가 가져가네요. 

 

=> 기술주 중에서도 소프트웨어, IT, 컴퓨터 하드웨어,  반도체 ETF입니다. 

 

종목 간단 설명 

▶APPL/ 애플

 

▶MS/ 마소

 

▶NVIDIA/ 엔비디아

 

▶VISA/ 비자

 

▶PAYPAL/ 페이팔, 전자결제 회사

 

▶MASTERCARD/ 마스터 카드 

 

▶INTEL/ 인텔

 

▶ADOBE/ 어도비, 소프트웨어 회사이며, 포토샵 만든 회사입니다.

 

▶SALESFORCE.COM/ 세일즈 포스, 컨설팅 회사이며, 클라우딩 컴퓨팅 서비스로 이를 진행합니다. 비지니스 플랫폼 관련 서비스를 제공하는 회사이며, 다우존스30에 작년에 포함되었습니다. 

 

▶CISCO/ 시스코 시스템, IT 및 서버 장비 관련 하드웨어 업체입니다. 전 세계 표준을 이 회사에서 결정한다고 보시면 됩니다.

 

=> 의외로 결제 관련 회사가 많음을 볼 수 있습니다. VISA, MATERCARD, PAYPAL 같은 경우 전통적인 산업 구분에선 금융주로 포함되지만, XLK 에선 기술주로 포함시켰습니다. 참고로 저도 기술주이며 동시에 금융주로 봅니다.

 

 

PERFORMANCE 

포트폴리오 1: XLK

포트폴리오 2: SPY

 

▶ CAGR: SPY를 오버퍼폼 하고 있습니다. 최근에 기술주에 대한 각광이 엄청나게 반영된 차트입니다. QQQ도 비슷한 차트를 보여주고 있죠, 다만 솔직하게 말해서 섹터 ETF는 주식 편향성을 가지고 있기 때문에 조심하셔야 합니다.

 

언제나 기술주가 항상 최선의 선택은 아닐 수 있습니다.

 

▶ MMD: -80.47% , 기술주 모음인 만큼 닷컴 버블을 피해갈순 없습니다. 그럼에도 양전했네요. 저번에 QQQM에서도 말씀드렸지만 -80% 를 맞으면 복구하려면 400% 수익을 내야합니다.

 

▶ Sharp Ratio: 0.52, 생각보다 높아서 놀랬습니다. 닷컴 버블 포함해서도 이 정도라니, 기술섹터의 최근 10년간 엄청난 성과가 반영된 점수라 생각합니다.

 

마무리

오늘은 SPDR의 섹터별 주식 중 기술주 ETF, XLK를 알아보았습니다. 쭉쭉 섹터별 주식도 소개시켜드려서 언젠가 미국 ETF 사이트 맵을 구성해 보도록 하겠습니다. 유익하셨는지 모르겠네요.

 

이상으로 미국 ETF 소개 XLK 편을 마치겠습니다. 감사합니다. 

 

PS. 궁금하신 점 있으시면 댓글 달아주시면 감사하겠습니다!

 

* 투자는 투자자 본인의 몫이고, 과거의 결과가 항상 최선의 미래를 보장하지는 않습니다.