#18. DGRO ETF, 배당과 성장, 둘 다 노려보자!

 

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INTRO 

안녕하세요. 경제적 자유를 향해 오늘도 달려가는 직장인, 아아입니다 :)

 

지난번 SCHD에 이어서 오늘은 새로운 배당성장 ETF,DGRO에 대해 알아보겠습니다. 제가 맨 처음 배당 성장 ETF에 투자했을 때, 투자하기도 했던 ETF죠. 

 

바로 시작하겠습니다.

 

DGRO란?

 

DGRO: iShares Core Dividend Growth ETF

 

추종 지수 (운용사)		Morningstar U.S. Dividend Growth Index (BLACKROCK)
상장일	운용 자금 (달러)	수수료(스프레드)	시가(21/02/10)	배당률(배당주기)
06/10/14	15.67 B	0.08% (0.02%)	46.03	2.26% (분기)

 

▶ 추종지수:Morningstar U.S. Dividend Growth Index 

 

DGRO offers a straightforward execution of a dividend growth strategy. The fund aims to find stocks that pay steadily increasing dividends by requiring a 5-year track record of increasing dividends while ensuring that the firms pay out no more than 75% of earnings. Both factors in tandem aim for sustainable growth. While mild sector bets abound, overall the fund looks pretty marketlike. The US total market space is an active battleground for a crowded space, and DGRO is placed competitively within the segment.

 

이 펀드는 기업들이 수익의 75%(배당성향) 를 넘지 않도록 하면서 배당금을 늘린 5년 전과를 통해 배당금을 꾸준히 늘리는 종목을 발굴하는 것을 목표로 하고 있습니다.

 

=> 전략 자체는 간단합니다. 1) 배당성향 75% 이하, 2) 배당증액 5년 이상. 간단해보이지만 효과적인 전략이죠. 실제로 배당성향이 낮은데 배당금을 늘리고 있다는건 꾸준히 회사가 성장하고 있다는 증거입니다.

 

▶ 운용사:BLACKROCK

블랙록입니다. 믿음과 신뢰의 상징이죠. 

운용리스크는 없다고 보셔도 됩니다.

 

▼ 블랙록이 어떤회사인지 궁금하신 분은 아래 글을 참고해주세요.

 전 세계 1등 운용사 블랙록에 대해 알아보자!

 

▶ 상장일: 06/10/14

상장연차	8년차
08년 경제위기	X
18년 미중전쟁	O
20년 코로나	O

경제위기를 못겪은게 조금 아쉽네요. 그래도 나쁘진 않습니다.

 

▶ 운용 자금:15.67 B

개인이 투자하기엔 충분히 합격점입니다. 매매가 되지 않아서 고통 받는 일은 없으실겁니다. 

 

▶수수료(스프레드): 0.08% (0.02%) 

0.08%는 충분히 저렴한 수수료입니다. 스프레드는 무시하셔도 됩니다. 

 

▶배당률:2.26% (분기)

성장주라 생각하면 엄청 높고, 배당주라 생각하면 아쉬운 배당률이네요. 이게 딜레마이긴 하지만 그래도 딱 ETF로만 두고 생각하면 낮은 배당은 아니라 생각합니다.

 

HOLDINGS (보유종목)

총 투자종목 수: 394

 

섹터 비중 설명 

▶ 테크,금융/ 약 20,% 19%, 테크와 금융이 선두를 치고 나가네요. 테크 주가 배당을 안 준다는 편견을 버려야할 시점에 왔습니다. 테크주도 이제 배당을 잘 줍니다. 다만 주가 성장이 너무 빨라서 배당 증가 속도가 못 따라잡는거죠. 

 

금융은 말할 필요없는 배당주들의 중심입니다. 그리고 여담으로 저는 금융주를 아주 좋아합니다. 

 

▶헬스케어,산업/ 16%,12%, 헬스케어와 산업이 뒤를 따릅니다. 헬스케어 쪽도 좋은 배당주들이 아주 많습니다. 대표적으로 J&J나 화이자 등이 있습니다. 산업재도 UPS등이 위치해 있죠. 

 

▶경기소비재,필수소비재,유틸리티/ 약 10%,10%, 8%, 경기소비재와 필수소비재, 유틸리티가 비슷한 비중으로 나머지를 채우고 있습니다. 특히 필수비재와 유틸리티는 시황을 덜타는 (경기방어주) 주식들이라 제가 아주 좋아합니다.

 

안정적인 배당을 기대해볼 수 있는 섹터입니다. 

 

▶기초소재,통신/ 둘이 합쳐 6퍼입니다. 비중이 작아서 신경 안쓰셔도 될 듯 합니다.

 

종목 간단 설명 

 

▶ MS/ 마소

 

▶ APPL/ 애플

 

▶ JPM/ JP모건, 전 세계 1등 금융사입니다. 투자은행을 겸하고 있으면 은에 관해선 지배력이 엄청나죠. 제가 개별주 투자했을 당시에 비중 1위의 회사였습니다.

 

▶ J&J/전 세계 1위 바이오 회사. 석면 베이비파우더라는 엄청난 악재를 뚫어버리고 견딘 회사죠. 대표적 바이오 블루칩입니다.

 

▶버라이즌/ 미국 1위 통신사.(시총기준), AT&T와 원래 한 몸인 회사였는데 둘로 분해되었죠.

 

▶P&G/ 프록터앤겜블즈, 유명한 필수소비재 회사입니다. 필수소비재 섹터 `1위입니다. 

 

▶화이자/ 다우존스 30에 포함되어있는 우량 바이오 회사입니다. 코로나 백신회사로 유명하죠. 

 

▶홈디포/ 실내 인테리어 회사입니다. 단순히 인테리어가 아닌 건축 자재, 도구, 원예 등을 유통하는 회사입니다. 철물점계의 코스트코를 떠올리시면 됩니다. 

 

▶인텔/ 인텔입니다. 부가설명은 생략하겠습니다. 

 

▶시스코/ 배당성장주! 하면 떠오르는 대표적 회사, 시스코입니다. 통신장비회사이며, 캘리포니아에 본사가 있습니다. 서버 시장에서 독점력이 엄청납니다.

 

 

PERFORMANCE 

포트폴리오 1: DGRO

포트폴리오 2: SPY

 

▶ CAGR:  11.36%, SPY를 언더 퍼폼하고 있습니다. 최근들어서 배당주가 소외받는 경향이 나타난듯 합니다. 하지만 이정도면 충분히 SPY의 성적을 따라가고 있습니다. 시황에 따라서 DGRO가 SPY를 이길 수 있는 확률도 충분합니다. 

 

▶ MDD: -21.92%, 이건 좀 의외네요. SPY 보다 MDD 가 더 큽니다. 여기에 대한 제 생각은 테크주의 비중이 높아서 그런 것은 아닐까 조심스럽게 생각해 봅니다.

 

▶ Sharp Ratio: 0.76, 아주 낮은편은 아닙니다. 다만 1 이하인게 조금 아쉽네요.

 

마무리

 

오늘은 배당성장 ETF, DGRO에 대해 알아봤습니다. 나중에 배당성장 ETF를 4~5개 설명하면 배당성장 ETF끼리 비교하는 것도 재밌을듯합니다. 

 

이상으로 미국 ETF 소개 DGRO편을 마치겠습니다. 감사합니다. 

 

PS. 궁금하신 점 있으시면 댓글 달아주시면 감사하겠습니다!

 

* 투자는 투자자 본인의 몫이고, 과거의 결과가 항상 최선의 미래를 보장하지는 않습니다.